Кроме того, все DeFi заинтересованы в легком обмене собственного токена на другие — наиболее ходовые — криптовалюты. Для этого токен надо разместить на централизованной бирже. Это долго, дорого, а еще крупные биржи предъявляют высокие требования. Альтернатива — создавать пулы ликвидности на децентрализованных биржах (разрешение не требуется) и привлекать в них ликвидность, а в качестве вознаграждения выдавать свои управляющие токены (governance tokens). Поэтому были созданы пулы ликвидности – хранилища, в которые участники рынка складывают свои токены, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив.
- Вы можете фармить токены, которые находятся на своих ценовых минимумах, но имеют хорошую перспективу.
- Если подытожить, фарминг дохода, yield farming или доходное фермерство — это синонимы, которые используются как общее обозначение для разного рода механик получения доходов от криптовалютных вкладов.
- Покажу, где Вы можете начать фармить криптовалюту и как на этом зарабатывать тысячи процентов годовых буквально с $10 — $20!
- В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности.
- Дело в том, что монеты не лежат мертвым грузом на кошельке ходлера за минимальный процент, а работают как активный инвестиционный инструмент с настраиваемыми условиями сделки.
- А при стейкинге Вы замораживаете свою криптовалюту для поддержания работы какого-либо криптопроекта или блокчейна.
Фермеры доходности зачастую пытаются заработать на небольших начинающих DeFi-проектах, которые не всегда удерживаются на плаву. Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта. В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены https://bryansk-dynamo.ru/3_367.shtml на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности). В DeFi широко практикуется доходное фермерство (yield farming). Это инвестиционная стратегия, когда пользователи (провайдеры ликвидности) временно предоставляют ликвидность DeFi-протоколу в обмен на его токены.
Uniswap
Некоторые криптовалюты принимаются более широко, чем другие, и не все активы приносят высокую доходность. Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптоактивов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. Но ручной реинвест в фарминге делается НЕ так просто, как в стейкинге. Токены вознаграждения также могут быть размещены в пулах ликвидности, и это обычная практика, когда люди перемещают свои средства между разными протоколами в погоне за более высокой доходностью. Помимо очевидных рисков волатильности криптовалют, фарминг имеет дополнительный уровень рисков, пропорциональный надежности проекта, которому предоставляется ликвидность.
Поэтому и вознаграждение инвесторам начисляется в этих же токенах. Farming-это комплекс средств, которые могут заставить ваши криптоактивы работать и приносить вам максимально возможную пассивную прибыль в виде процентной ставки. Она включает в себя размещение ставок или кредитование криптоактивов (токенов, криптовалют, стабильных монет и т. Д.) Другим лицам с использованием возможностей смарт-контрактов. Конечно же, вместе с новыми финансовыми инструментами пришли и новые типы рисков, о которых мы не можем не упомянуть. Помимо стандартных DeFi рисков, таких как баги смарт-контрактов, системные риски и ключи админов, мы получаем два новых вида риска – impermanent loss и взломы пулов ликвидности. Таким образом, “нафармленные” и реализованные монеты признаются доходом физического лица, и по таким доходам необходимо будет отчитаться до 30 апреля года следующего за отчетным.
Как Перемещать Средства Между Разными Блокчейнами?
Вы можете купить zero,1 BNB за $40 и ещё $40 добавить в USDT. Таким образом в фарминг Вы отправите $80 и эта сумма будет меняться в зависимости от курса BNB. Некоторые протоколы, включая Uniswap, Balancer и Yearn.finance, вознаграждают поставщиков ликвидности токенами собственной платформы. Когда летом 2020 года появилась SushiSwap, она использовала эту модель для так называемой “вампирской атаки” на Uniswap.
Для того, чтобы вложить другие монеты, используют посредников (например, биржа Binance) или же предварительно покупают подходящий актив. DeFi или децентрализованные финансы — это созданные на блокчейне сервисы и приложения. В будущем они должны стать альтернативой существующей банковской системе. С помощью новых технологий большее количество людей и организаций получит доступ к децентрализованному кредитованию, инновационным площадкам для инвестиций.
Пользователи могли зарабатывать токен SUSHI на Uniswap, предоставляя ликвидность до запуска SushiSwap, а затем переносить ликвидность на платформу SushiSwap, которая также являлась форком кода Uniswap. Например, использовать платформы DeFi и одалживать там токены. Любой, http://yugems.ru/name/39300-155063-rasskazotomchegonet.html кто берет в долг криптовалюту, должен платить за это проценты. Существуют разные подходы к тому, как можно оптимизировать формирование соответствующего интереса на платформах DeFi. Также можно предоставлять ликвидность в пулах, и получать часть от торговых комиссий.
Другие Популярные Платформы С Defi-стейкингом
В периоды высокой стоимости газа в сети Ethereum стоимость транзакции может достигать нескольких сотен долларов. Если вкладываете небольшую сумму, то комиссия может сожрать всю прибыль. Порог входа в yield farming начинается с нескольких тысяч долларов. Доходность в сотни и тысячи процентов, как правило, держится недолго. Самые густые сливки снимают ранние инвесторы, которые приходят в протокол в первые дни.
Проект THORChain в середине прошлого года пережил два взлома за одну неделю. Количество заблокированных в протоколе средств с тех пор только выросло. Интересно, что некоторые известные уязвимости остаются незакрытыми месяцами.
Они содержат заблокированную криптовалюту, добровольно предоставленную инвесторами. Фиксированная же блокирует активы на заранее определенный срок и не требует ежедневного контроля. По сути, это аналог банковского http://buknews.com.ua/page/chas-druhoho-chasovoho-poiasu-z-dodavanniam-odniiei-hodyny-moskovskyi.html вклада – проценты в этом случае больше, но если забрать деньги раньше срока, то ничего начислено не будет. Вся инфраструктура в этом случае контролируется не посредниками, а смарт-контрактами.
Что Такое Apy И Apr В Yield Farming?
По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой. Общая идея заключается в возможности для владельцев криптоактивов зарабатывать токены для участия в приложениях DeFi. Пул ликвидности выплачивает пользователям вознаграждение за предоставление ликвидности. Конкретный механизм “получения урожая” зависит от условий и особенностей конкретного применения ДеФи. В Yield Farming (фарминг дохода, доходное фермерство) используются смарт-контракты, чтобы предоставлять средства бирже и собирать комиссию в виде криптовалюты. Концепция фарминга дохода тесно связана с развитием децентрализованных финансовых рынков (DeFi), которые, в свою очередь, основаны на технологии блокчейн.
Бывает, что после блокировки монет в пуле, их стоимость резко возрастает. В таком случае, держать монеты было бы выгоднее, чем закладывать. Проработка этого момента также требует продвинутых знаний о динамике рынка.Процент годичной доходности (APY). Как правило, стейкинг дает высокую доходность (APY) только при заморозке средства на долгое время. Фарминг может приносить до 1000% APY, при этом оставляя поставщикам ликвидности свободный доступ к их средствам в любое время. Отсутствие заморозки средств привлекает многих инвесторов и несет потенциально (но не гарантировано) высокие проценты дохода.
Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap. Если пользователь хочет обеспечить ликвидность для одной из ведущих пар, например ETH/BTC или BNB/ETH, то предлагаемые APY, как правило, будут относительно скромными. При добавлении средств в менее ликвидный пул, такой как AAVE/ETH, будут доступны более высокие процентные ставки.Комисии/газ. Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети).
